近日，江苏扬州警方公布了一起净网2021行动的典型案例，犯罪嫌疑人通过虚假贷款平台进行电信诈骗，案值过亿。扬州的王先生就是这个案件受害人之一，2020年他因为做生意遇到资金周转困难，正当他四处凑钱时，一个自称做贷款推广的人打来电话，称可以“无抵押贷款”。不用抵押就能贷款，这让王先生感到很高兴，于是他就按照对方的要求准备开始借钱，可接下来发生的事，却让他欲哭无泪。

王先生：当时我正好为资金头疼，直接就问他怎么操作，然后他让我加他们代办客服的QQ。

打来电话的人自称是“齐东金融”推广业务员，说可以无抵押贷款。按照要求，王先生点击了对方提供的下载链接，安装好手机软件。没想到，刚填完申请资料，就出了意外。

眼看钱就要到手却卡在最后一步，王先生很着急，立刻联系客服QQ号。

王先生：客服要我先交冻结保证金一万六千五，等贷款下来一起返还给我，当时就把这笔钱转到他给的一个账号了。

王先生立即把保证金转了过去，可贷款依然无法提现，客服QQ说必须再交保证金才能解冻。

王先生：客服说我的征信有问题，之前贷款多了，而且有还贷逾期的情况，这个确实也是事实，他要我交一万七的还款保证金，还是等贷款下来返还给我。

贷款心切的王先生再次转钱，但贷款依旧不能提现。

王先生：又说我的账户被反洗钱部门监管了，贷款放不下来，要交解冻金，反正好多种理由，就是要我转钱过去，当时我头也昏了，最后一共转了将近十二万。

直到王先生把手头余钱全转了过去，才回过神来——被骗了！此时，对方已将他拉黑。

平台作诱饵 要求借贷人支付相关费用

民警根据转账记录展开侦查，警方发现，王先生被骗的12万，打到了7张不同的银行卡上后，很快层层分解转移到其他银行卡上了，总数有五十张，而这些卡的卡主活动地基本在厦门。警方当即决定对涉案银行卡实施冻结。

冻结银行卡后，警方顺藤摸瓜，很快掌握了团伙七名核心人员的身份，其中，头目姓张，长期在厦门活动。于是，警方展开收网行动。

警方经进一步深挖发现，这个团伙在网上开设了齐东金融等平台，在网上广撒网，引诱上钩，一旦有人上钩，便以借贷人“填错银行卡号、需要修正卡号，借贷账户存在污点”等为由，要求借贷人多次支付相关费用，一旦借贷人发现异常，便迅速拉黑对方，将骗得钱款层层转移。

扬州市公安局广陵分局汶河派出所副所长 戴俊：抓捕诈骗成员已经达到五十多人，整个公司后台涉及到今年以来使用过齐东金融、汇通金融以及十多个不同的平台名称，目前我们掌握到的在全国各地被害人已经达到二千多名，涉案金额已经达到二个多亿。

别为蝇头小利成为洗钱工具

警方在这起案件侦办过程中发现，这些洗钱的银行卡卡主将自己的银行卡、手机号以及Ｕ盾之类的交给嫌疑人，只为了拿到几百块钱的好处费。

扬州市公安局广陵分局汶河派出所副所长 戴俊：嫌疑人在福建厦门以日租房的方式，定期两到三天就换一个日租房，然后以各种中介、找兼职的名义，要求人家办银行卡供他们进行洗钱专用。

警方发现，这个洗钱团伙，组织严密，通过团伙成员招募银行卡持卡人，用专车将人带到租住的办公地点，“面对面”交接个人资料。

扬州市公安局广陵分局汶河派出所副所长 戴俊：持卡人把相关的银行卡、自己的手机号码以及U盾之类的三件套全部交给刘某，刘某再转交给洗钱团伙。

利用持卡人的手机号、U盾做掩护，张某等人替境外的诈骗团伙非法洗钱。提供便利的持卡人，每次能拿到八百元作为“报酬”。

扬州市公安局广陵分局网安大队副大队长 陆叶：在福建厦门和福建的泉州总共抓捕了9名提供银行卡的犯罪嫌疑人，这帮人在福建本地，他们有的是快递员，有的是在路边摆路边摊的，还有一些就是在家里面闲散人员。

这些为犯罪集团提供银行卡的人，直到落网还一脸茫然，不知道已涉嫌违法犯罪。

扬州市公安局广陵分局网安大队副大队长 陆叶：他们涉嫌的罪名叫帮助信息网络犯罪活动罪，只要他们提供的银行卡，里面的流水达到了20万元以上，就构成了这个罪名。

警方提醒市民：不要为蝇头小利，把自己的银行卡和手机卡号等借给他人使用，以免踩过红线，受到法律的严惩。