抵押贷款需要有公司吗 (申请的贷款怎么就被别人取走了?民警深夜挖钱挖出百余万……)
4月28日深夜,一辆挖掘机开至陕西省西安市临潼区某村庄的背街小巷里。
“挖,就在这儿挖!”西安公安雁塔分局曲江派出所刑侦所长王凯朋在一片土地上观察了几分钟后,指着一处地点下令开挖。
曲江派出所民警在埋赃现场取证。
迟迟未到账的137万元
中间人可能有猫腻
民警经过调查发现,根据银行规定,这一类型的贷款必须是用于贸易之间的资金周转。“在银行办理抵押贷款要建立在两家公司有供销合同基础上才能办理,所以款项必须转至受托方的账户上。”办案民警王浩解释道。
根据银行方面提供的资料显示,供销合同和受托人均来自于广西某贸易公司。民警与该公司取得联系后,发现所谓的供销合同根本就不存在,受托人也查无此人。
正当案件调查陷入僵局时,西安市阎良区一银行报警,称2月23日有人取走了137万元现金。曲江派出所民警得知消息后,立刻展开侦查。通过调取银行及其周边道路监控,民警发现当天余伟与一名叫胡建(化名)的男子驾车出现在银行不远处,且取款人胡建的账户正是余伟提供给银行接收贷款的账户。
民警展开“捉鱼”行动
根据张某的供述及警方的信息研判,民警分析余伟应该是在网上下载了广西某贸易公司的资料,并伪造该公司印章,与银行和张某之间签署虚假供销合同。贷款审批通过后,余伟联系胡建伪装成广西某贸易公司业务员,并将其账户提供给银行用于接收贷款。
在掌握了胡建的初步信息后,警方传唤其到派出所接受调查。胡建说:“2月22日,余伟告诉我家里有一个包工程的亲戚要给工人发工资,但是银行卡出了问题,想借我的卡倒一下账。第二天就有137万元转进了我的账户,我们就预约了阎良的一家银行去取了钱。”
在确定余伟就是犯罪嫌疑人后,曲江派出所展开了一场名为“捉鱼”的抓捕行动。
余伟为了躲避警方追查,开始多地逃窜,先后落脚在西安临潼、商洛和宝鸡等地。
3月27日,曲江派出所通过线索分析得知,余伟躲在商洛市一处出租房内。王凯朋带队赶至现场时,发现他已翻墙沿着山路逃跑了。王凯朋说:“我们进去之后,发现他水杯里的水还是温热的,锅里还有饭菜,因此判断他没走多久,于是就沿着山路追踪,但还是让他逃脱了。”
4月27日,民警再一次对余伟的社会关系进行排查,发现他和宝鸡郊区一饲养场工作人员交往甚密。4月28日,民警在该饲养场排查时,发现了戴着口罩的余伟。“前前后后开展了10次抓捕行动,这一次终于成功了。虽然他戴着口罩,但是在眼神对上的那一瞬间,我就认出他了。”民警王浩回想起抓捕那一刻还是很激动。
被抓后,余伟仍然心存侥幸,辩称钱都在胡建处,还称胡建将钱埋在了西安市阎良区一个小树林中。是谎言就会有破绽。民警跟随余伟在小树林中转了近3个小时,他知道自己瞒不过去了,坦白钱被埋在自己的老家临潼区某村子内。
深夜挖钱追回百余万元
要不要挖路?
“挖,就在这儿挖!”王凯朋指着距离原先挖掘地点往北10米的地方,示意挖掘机重新进行挖掘。一米、两米……随着时间推移,土坑被越挖越深。王凯朋和一旁的民警们看着越来越多装满现金的黑色塑料袋呈现在眼前,长舒了一口气。
曲江派出所民警清点挖出来的现金。
据余伟交代,起初帮张某办理贷款时,他就是想赚取一些好处费,但因为赌博欠下一大笔债务,面对金钱诱惑最终还是动了歪心思。拿到钱后,他先偿还了10万元的债务,然后分别将15万元和31万元寄放在两位朋友家,剩下的钱都被他埋在了位于西安市临潼区的老家房子旁边。
5月19日,曲江派出所将追回的111万元赃款返还给受害人张某,案件还在进一步侦查之中。
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